Ma trésorerie est dans le rouge ?

Voici une petite checklist et des outils pour vous aider pour la gestion de votre trésorerie
10 juin 2024 par
Ma trésorerie est dans le rouge ?
AUGURIA, Cyrille de LAMBERT

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La gestion de la trésorerie est essentielle pour la santé financière de toute entreprise ou même d'un individu. Une trésorerie bien gérée permet non seulement de couvrir les dépenses courantes mais aussi de planifier pour l'avenir et d'éviter les crises financières. Voici un petit guide détaillé comprenant 

  • Une checklist pour évaluer votre trésorerie
  • Une liste d'outils gratuits pour vous aider à maintenir une trésorerie positive.

Checklist pour prévoir votre trésorerie

1. Suivi des entrées et sorties

Le suivi régulier de toutes vos transactions financières est crucial pour comprendre où va votre argent :

  • Notez tous vos revenus et dépenses mensuelles : Utilisez un tableur ou un logiciel de comptabilité pour enregistrer chaque transaction. Cela vous permet de voir une image claire de vos finances.
  • Comparez les recettes et les dépenses  : Faites un bilan mensuel pour vérifier que vos recettes sont supérieurs à vos dépenses. Si ce n'est pas le cas, il est temps de prendre des mesures correctives.

2. Prévision des flux de trésorerie

Prévoir vos flux de trésorerie futurs est essentiel pour éviter les mauvaises surprises : 

  • Établissez des prévisions mensuelles : Utilisez des outils de prévision pour estimer vos revenus et dépenses futurs.
  • Prenez en compte les périodes de pics et de creux : Identifiez les mois où les dépenses sont plus élevées ou les revenus plus faibles, et planifiez en conséquence.

3. Gestion des créances

Un suivi efficace des créances peut améliorer votre trésorerie :

  • Suivez les paiements en retard : Maintenez une liste des clients qui doivent de l'argent et les montants dus.
  • Relancez rapidement les clients en retard de paiement : Envoyez des rappels réguliers et suivez les procédures de recouvrement. Dans l'idéal, utilisez un outil qui automatise la gestion des rappels.

4. Contrôle des coûts

Réduire les coûts inutiles peut libérer des ressources financières.

  • Identifiez les dépenses non essentielles : Passez en revue vos dépenses et identifiez celles qui peuvent être réduites ou éliminées.
  • Recherchez des fournisseurs offrant de meilleures conditions : Négociez avec vos fournisseurs pour obtenir des prix plus bas ou des conditions de paiement plus favorables.

5. Analyse des marges

Assurez-vous que vos prix couvrent vos coûts et génèrent une marge bénéficiaire suffisante.

  • Assurez-vous que vos prix couvrent vos coûts : Calculez vos coûts de revient et comparez-les à vos prix de vente.
  • Réévaluez vos prix si nécessaire : Ajustez vos prix pour maintenir ou augmenter vos marges bénéficiaires.

6. Évaluation des liquidités

Vos liquidités sont un indicateur clé de la santé de votre trésorerie :

  • Comparez vos actifs liquides à vos dettes à court terme : Assurez-vous que vous avez suffisamment de liquidités pour couvrir vos obligations immédiates.
  • Maintenez un fonds de réserve pour les imprévus : Épargnez une partie de vos revenus pour faire face aux urgences financières.

7. Revue des conditions de règlement

Une politique de crédit claire peut aider à éviter les problèmes de trésorerie :

  • Définissez des conditions de crédit claires pour vos clients : Établissez des conditions de paiement strictes et veillez à ce qu'elles soient respectées.
  • Évitez d'offrir des conditions de règlement trop généreuses : Limitez le crédit aux clients fiables et imposez des limites de crédit raisonnables.

Quelques outils de trésorerie

1. Tableurs et outils de prévision

1.1 Microsoft Excel

  • Description : Un tableur puissant permettant de créer des feuilles de calcul personnalisées pour le suivi et la prévision des flux de trésorerie.
  • Caractéristiques : Modèles gratuits, capacités de calcul avancées, graphiques et tableaux croisés dynamiques.
  • Prix : Payant (inclus dans Microsoft 365).

1.2 Google Sheets

  • Description : Un tableur en ligne gratuit offrant des fonctionnalités similaires à Excel.
  • Caractéristiques : Collaboration en temps réel, modèles gratuits, intégration avec d'autres outils Google.
  • Prix : Gratuit.

1.3 LibreOffice Calc

  • Description : Un tableur open source faisant partie de la suite LibreOffice.
  • Caractéristiques : Fonctions de calcul avancées, compatibilité avec les fichiers Excel, graphiques et outils de visualisation.
  • Prix : Gratuit.

2. Logiciels de comptabilité

2.1 GnuCash

  • Description : Un logiciel open source offrant des fonctionnalités de comptabilité personnelle et professionnelle.
  • Caractéristiques : Suivi des revenus et des dépenses, gestion des comptes bancaires, rapports financiers.
  • Prix : Gratuit.

2.2 Odoo

  • Description : Une suite d'applications open source pour la gestion d'entreprise, incluant des modules de comptabilité et de gestion de la trésorerie.
  • Caractéristiques : Facturation, gestion des paiements, prévisions de trésorerie, intégration avec d'autres modules Odoo.
  • Prix : Version communautaire gratuite, version entreprise payante.

2.3 Pennylane

  • Description : Une plateforme de comptabilité et de gestion financière pour les PME et les startups.
  • Caractéristiques : Comptabilité automatisée, gestion des dépenses, rapports financiers, intégration bancaire.
  • Prix : Abonnement mensuel.

2.4 Dolibarr

  • Description : Un ERP/CRM open source pour les PME et les indépendants, incluant des fonctionnalités de comptabilité.
  • Caractéristiques : Gestion des factures, gestion des paiements, suivi des clients et des fournisseurs, rapports financiers.
  • Prix : Gratuit (avec des options payantes pour des modules supplémentaires).

2.5 Sage Business Cloud Accounting

  • Description : Un logiciel de comptabilité en ligne largement utilisé en France.
  • Caractéristiques : Facturation, gestion des paiements, prévisions de trésorerie, rapports financiers.
  • Prix : Abonnement mensuel.

3. Outils spécialisés en gestion de trésorerie

3.1 Agicap

  • Description : Un outil de gestion de la trésorerie conçu pour les entreprises.
  • Caractéristiques : Gestion centralisée, prévisions et scénarios, connectivité bancaire, rapports détaillés.
  • Prix : Sur devis.

3.2 PlanGuru

  • Description : Un outil avancé de budgétisation, de prévision et de planification financière.
  • Caractéristiques : Prévisions financières sur plusieurs années, analyse de scénarios, rapports détaillés.
  • Prix : Abonnement mensuel.

3.3 iPaidThat

  • Description : Un outil français de gestion des dépenses et de la trésorerie pour les entreprises.
  • Caractéristiques : Centralisation des factures, intégration bancaire, automatisation des relances de paiement.
  • Prix : Abonnement mensuel.

3.4 Evoliz

  • Description : Un logiciel de gestion en ligne pour les PME, incluant la facturation et la gestion de la trésorerie.
  • Caractéristiques : Facturation, suivi des paiements, prévisions de trésorerie, rapports financiers.
  • Prix : Abonnement mensuel.

3.5 Henrri

  • Description : Un logiciel de facturation gratuit et complet pour les entrepreneurs et les PME.
  • Caractéristiques : Facturation, gestion des paiements, suivi de la trésorerie.
  • Prix : Gratuit.

Ces outils, qu'ils soient gratuits ou payants, peuvent grandement faciliter la gestion de la trésorerie de votre entreprise. En fonction de vos besoins spécifiques, choisissez les outils qui vous offriront les fonctionnalités les plus pertinentes pour maintenir une trésorerie saine et stable.

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